Best practices

Beperkte en geïntegreerde advisering / papierstroom

Uw situatie is in de regel complex en materieel. Wij hebben de ambitie en kwaliteit om uw zaken terug te brengen tot de essentie. De beste ideeën en oplossingen zijn vaak simpel. Vereiste is wel om het onderwerp vanuit diverse perspectieven te benaderen. U bent gebaat bij eenvoud en een doelgerichte uitvoering. Bij een integrale advisering en een beperkte papierstroom.

Strategische asset allocatie is cruciaal

Beginnen bij de basis. Portfoliorendement is voor meer dan 80% afhankelijk van de asset allocatie. Opstellen van een asset allocatie is geen exacte wetenschap en is altijd maatwerk. Elementen zijn onder andere: horizon, inkomensdoelstellingen, inflatiewensen, groeidoelstellingen, reeds aanwezige vermogensbestanddelen (inclusief onderneming(en), vastgoed en bestaande portfolio’s), risicobudget, toegestane beleggingen en instrumenten. Vervolgens moet een (operationele) structuur tot stand komen waarin de asset allocatie centraal staat. Daarbij is een goede rapportage essentieel. Een goede rapportage is overigens iets anders dan een omvangrijke rapportage.

Asset management is the core, the rest makes the difference

Structurering, vermogensbeheer, (financiële) administratie en de coördinatie van het geheel is geen statisch proces. Veel van onze cliënten stellen het op prijs als wij de nodige aandacht geven aan de inrichting van een geïntegreerd platform voor transacties, rapportage, consolidatie en administratie. Hierdoor ontstaat grip en inzicht. Resultaten worden meetbaar en review en monitoring worden daardoor mogelijk. De ketting is immers zo sterk als de zwakste schakel. Clavis zorgt dat het proces draait.

Gecoördineerde visie op het gehele vermogen inclusief uw onderneming

Veel van onze cliënten hebben een actieve onderneming en ervaren dat er geen eenduidige en gecoördineerde visie is op de onderneming, het vermogensbeheer, de vermogensoverdracht, de zeggenschap en de regelingen bij defungeren. Soms is balansmanagement van de onderneming aan de orde: een gezonde(re) verhouding tussen eigen vermogen en vreemd vermogen bewerkstelligen en de vrijgekomen middelen aanwenden voor het realiseren van andere doelstellingen met een ander risicoperspectief.

Planning verkoop onderneming (‘cash event’)

Verkoop van uw onderneming is een intens traject. Het ‘cash event’ is bij uitstek het moment dat wij toegevoegde waarde kunnen leveren. U staat na de verkoop, soms ook al tijdens het verkooptraject, vol in de aandacht van vermogensbeheerders. Vermogensbeheer moet in deze fase echter bestaan uit cash management zodat rust en ruimte ontstaat voor zaken van een nog hogere orde zoals:

• vaststelling behoeften, feiten, uitgangspunten en doelstellingen
• inrichting governance
• inrichting operationele uitvoering inclusief review en monitoring
• definitie strategie, met name asset allocatie
• opzet platform transacties, administratie, consolidatie en rapportage

Compacte basisdocumentatie

Het opstellen van basisdocumentatie kan u helpen bij de visie en grip op uw vermogen. Deze basisdocumentatie bestaat uit feiten, uitgangspunten en doelstellingen voor het beheren en structureren van de totale vermogenspositie, dus ook ondernemingsbelangen en vastgoedposities. De omvang van dit stuk is zeer compact, wat bijdraagt aan een concrete uitvoering. Vaak is het opstellen van basisdocumentatie een goede manier om inhoudelijk kennis te maken met elkaar.